במסגרת הביטוח הפנסיוני, ראשית נערוך בירור צרכים מקיף כולל פניה לאתר הר הביטוח ולבדיקת קופות קיימות באמצעות המסלקה הפנסיונית. אנו נשים דגש על התאמת הצורך הביטוחי בהתאם למצב משפחתי, בריאותי, וכלכלי.
מבנה פגישה ללקוחות פרטיים:
נבחן יחד איתכם את כל הנושאים הקשורים לתוכניות לגיל הפרישה או למקרה פרישה מוקדמת עקב מחלה נכות או תאונה, אך מעבר לכך, גם אפשרויות לכיסויים ביטוחיים נוספים, כך שתוכלו לבחון אפשרות של מעטפת ביטוחית בכל ההיבטים הבאים: קצבה בגיל פרישה, כיסוי במקרה של אובדן כושר עבודה, כיסוי במקרה פטירה, ביטוח בריאות פרטי ועוד.
למי מיועד התהליך?
לכל המעוניין במידע ו/או בדיקה אובייקטיביים בנושאי תוכניות פנסיוניות על צורותיהן השונות: ביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה וקופות גמל, ביטוח למקרה פטירה ואובדן כושר עבודה, ביטוחי בריאות ועוד.
מהו ביטוח פנסיוני?
- החיסכון לפנסיה הוא הנכס בעל הערך הגדול ביותר בחייהם של מרבית האנשים (כן, הרבה יותר מבית). מניסיוננו הרב, אנו יודעים שהתעניינות בשאלות העוסקות בפנסיה, נראות מסובכות וקשות להבנה. אנו נפשט ונסביר את כל האפשרויות
- להלן דוגמא לשאלות שעשויות לעניין אתכם ועליהן אנו יכולים לענות:
- מה יהיה גובה הפנסיה שלי?
- האם הפנסיה שאקבל תהיה סכום חד פעמי או קצבה חודשית?
- באיזה גיל אוכל לפרוש?
- כמה דמי ניהול אשלם?
- כיצד שינוי מסוים בחוק או בתקנון תוכנית הפנסיה ישפיעו על גובה הפנסיה שלי?
- במקרה של פטירה, כיצד אדאג לשמירה על רמת החיים של משפחתי?
- באילו תנאים אהיה זכאי לקבל תשלום במקרה של אובדן כושר עבודה?
- מהו הסכום אותו אקבל במקרה של נכות או אובדן כושר עבודה?
- מהן עלויות מרכיבי הביטוח בתוכנית הפנסיה שלי?
- מהם הסיכונים אליהם חשופה תוכנית הפנסיה ומה ניתן לעשות כדי להקטינם?
- מהן הטבות המס להן אני זכאי?
- איזו תשואה ישיג החיסכון שלי לפנסיה?
- מהן ההשלכות של משיכת פיצויי הפיטורים הצבורים בתוכנית הפנסיה עם סיום עבודתי?
- האם הפנסיה היא הכנסה חייבת במס?
- האם אפשר להימנע מתשלום מס על פיצויי פיטורין באמצעות תוכנית פנסיה?
- האם מסלול הפנסיה בו אני נמצא מתאים לצרכים שלי?
בנוסף, מצבים מסוימים מעוררים באופן טבעי שאלות בנושא הפנסיה.
אלו הן כמה דוגמאות לשינויים או מצבים אליהם אתם עלולים להיקלע במהלך חייכם, אשר דורשים בדיקה:
- התחלת עבודה במקום חדש.
- עזיבה של עבודת קודמת ורצון לדעת מה ההשלכות על תוכנית הפנסיה
- מעבר ממקום עבודה אחד לשני, ורצון לדעת מהן ההשלכות שיש למעבר על התוכנית הפנסיונית.
- יציאה קרובה לגיל פרישה
- תכנון טרום פרישה